Đến gần những dịp Tết nguyên đán; nhu cầu đổi tiền mới và đổi tiền của người dân tăng lên. Hầu hết mọi người đổi tiền để kiếm các nhu cầu lì xì, đi lễ chùa, Tết… Do nhu cầu tăng cao nên thị trường đổi tiền dần xuất hiện ngày càng nhiều, đổi tiền với phí cao đem lại lợi nhuận. Vậy có bị phạt khi giao dịch đổi lấy tiền thắng không? Hãy cùng Luật sư Vĩnh Phúc khám phá qua bài viết sau: “Đổi tiền lẻ kiếm lời dịp tết bị xử phạt thế nào theo quy định?”.
Có được đổi tiền lẻ kiếm lời trong dịp Tết?
Tại Chỉ thị 34/CT-TTg năm 2018 về tăng cường biện pháp bảo đảm đón Tết Nguyên đán Kỷ Hợi 2019 vui tươi, lành mạnh, an toàn, tiết kiệm thủ tướng yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chủ trì, phối hợp với các Bộ, ngành, địa phương tổ chức tốt công tác điều hòa và cung ứng đủ tiền mặt cho nền kinh tế, nhất là trong dịp Tết.
Thủ tướng chỉ đạo tiếp tục thực hiện các biện pháp quản lý, sử dụng tiền mệnh giá nhỏ, lẻ hợp lý, tiết kiệm trong dịp Tết; bảo đảm an ninh, an toàn kho quỹ; phối hợp với các cơ quan chức năng tăng cường kiểm tra, kịp thời xử lý vi phạm trong hoạt động mua, bán ngoại tệ, vàng và dịch vụ đổi tiền mặt mệnh giá nhỏ không đúng quy định của pháp luật.
Khoản 5a Điều 30 Nghị định 96/2014/NĐ-CP quy định Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với hành vi thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật.
Đổi tiền lẻ kiếm lời dịp tết bị xử phạt thế nào theo quy định?
Cụ thể, theo điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định:
“Điều 30. Vi phạm quy định về quản lý tiền tệ và kho quỹ…5. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:a) Thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật.
Lưu ý: Mức phạt tiền đối với hành vi trên là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân còn mức phạt tiền đối với tổ chức bằng 02 lần mức phạt tiền đối với cá nhân (theo điểm b khoản 3 Điều 3 Nghị định 88/2019/NĐ-CP).
Như vậy, việc đổi tiền lẻ nhằm hưởng % chênh lệch, đổi tiền để có phí,… là hành vi trái pháp luật và có thể bị xử phạt đến 40 triệu đồng đối với cá nhân; đến 80 triệu đồng đối với tổ chức.
Vừa qua, Thủ tướng cũng đã ban hành Chỉ thị 35/CT-TTg ngày 31/12/2021, trong đó có yêu cầu Ngân hàng Nhà nước Việt Nam phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng:
Tăng cường kiểm tra, kịp thời phát hiện và xử lý nghiêm các vi phạm trong hoạt động mua, bán ngoại tệ, vàng và dịch vụ đổi tiền mặt mệnh giá nhỏ không đúng quy định của pháp luật.
Ngày Tết âm lịch cổ truyền ai ai cũng bận rộn với những phong tục tập quán của dân tộc như cúng táo quân ngày 23 tháng chạp, chuẩn bị mâm cúng tất niên, làm lễ cúng giao thừa… đây cũng chính là nét đẹp truyền thống của ngày Tết Việt.
Lợi dụng việc đổi tiền lẻ để kiếm lời vào dịp cuối năm bị xử lý như thế nào?
Tại Khoản 5 Điều 30 Nghị định 96/2014/NĐ-CP quy định:
” Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật;
b) Không bảo quản tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá trong thời gian nghỉ buổi trưa theo quy định của pháp luật;
c) Sử dụng và bảo quản chìa khóa cửa kho tiền, gian kho, két sắt, chìa khóa thùng đựng tiền trên xe chuyên dùng không theo quy định của pháp luật;
d) Vận chuyển tiền mặt, tài sản quý, giấy tờ có giá không sử dụng xe chuyên dùng nhưng không có văn bản quy định về quy trình vận chuyển, bảo vệ, các biện pháp đảm bảo an toàn tài sản của cấp có thẩm quyền;
đ) Không quy định bằng văn bản điều kiện, quy trình nhận, giao trả tài sản cho khách hàng, trách nhiệm của các bộ phận có liên quan trong việc đảm bảo an toàn tài sản khi làm dịch vụ quản lý, bảo quản tài sản, cho thuê tủ, két an toàn và các dịch vụ ngân quỹ khác.”
Đổi tiền lẻ kiếm lời có thể bị phạt 40 triệu đồng
Theo quy định của pháp luật hiện hành, hoạt động đổi tiền lẻ để hưởng chênh lệch là hành vi bị cấm.
Bên cạnh đó, ngày 20/10/2016 Bộ Văn hóa, Thể thao và Du lịch có văn bản số 4237/BVHTTDL-VHCS đề nghị Ủy ban nhân dân cấp tỉnh chỉ đạo các cơ quan ban, ngành địa phương thực hiện tốt các hoạt động lễ hội năm 2017. Cụ thể:
Kiên quyết không được để xảy ra tình trạng đổi tiền lẻ hưởng chênh lệch trong lễ hội, cờ bạc, ăn xin, hoạt động mê tín dị đoan, chen lấn, tranh cướp.
Dừng những lễ hội có nội dung phản cảm, kích động bạo lực, gây bức xúc dư luận xã hội.
Không tổ chức lễ hội vì mục đích thương mại, vi phạm quy định về nếp sống văn minh.
Không bày bán thịt động vật hoang dã, các đồ chơi có tính bạo lực.
Có phương án quản lý hòm công đức; bố trí lực lượng thu gom kịp thời các loại tiền lễ, tiền giọt dầu đặt không đúng nơi quy định; sử dụng tiền công đức công khai, minh bạch và đúng mục đích. Không đưa các linh vật ngoại lai, hiện vật lạ không phù hợp với thuần phong, mỹ tục của Việt Nam vào các khu di tích, khu thờ tự.
Với những người vi phạm quy định về hoạt động đổi tiền có thể bị xử phạt hành chính theo quy định tại khoản 5 Điều 30 Nghị định 96/2014/NĐ-CP ngày 17/10/2014, cụ thể như sau:
Phạt tiền từ 20.000.000 đến 40.000.000 đồng với việc đổi tiền không đúng quy định của pháp luật.
Phạt hành chính để ngăn chặn hoạt động dịch vụ đổi tiền lẻ
Việc đặt tiền hay công đức khi đi lễ hội là một nét văn hóa của người Việt Nam, khi đến với lễ hội khách thập phương thường dành một ly, một trinh, một xèng để đặt tiền “giọt dầu”, “nén nhang”. Tiền giọt dầu được đặt trên đĩa, khay nhỏ tại các di tích, lễ hội. Nhưng ngày nay người đi lễ hội ở các đền, chùa quá đông, việc đặt tiền giọt dầu bị biến tướng thành hành động “rải” tiền lẻ ở mọi nơi trong khuôn viên di tích, những hình ảnh phản cảm tiền rơi vãi, thậm chí mọi người vô ý giẫm lên đã làm xấu hình ảnh đồng tiền Việt Nam. Để chấn chỉnh tình trạng này, Ngân hàng Nhà nước đã phối hợp với các bộ, ngành liên quan tăng cường quản lý và chấn chỉnh việc lưu thông, sử dụng đồng tiền Việt Nam có mệnh giá nhỏ trên địa bàn, đặc biệt là tại các công trình tín ngưỡng, lễ hội.
Hành vi đổi tiền lẻ với mục đích kiếm lời là vi phạm pháp luật, để ngăn chặn các hành vi này, đồng thời đảm bảo việc sử dụng đồng tiền Việt Nam theo đúng chức năng, tại điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định 96/2014/NĐ-CP của Chính Phủ đã quy định: “Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với hành vi vi phạm thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật”. Như vậy, bắt đầu từ dịp Tết Ất Mùi năm 2015 những người hoạt động dịch vụ đổi tiền lẻ tại các khu di tích, đình, chùa rất có thể sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính đến 40.000.000 đồng.
Mời bạn xem thêm:
- Dịch vụ soạn thảo hợp đồng thuê nhà ở xã hội tại Vĩnh Phúc năm 2022
- Dịch vụ tư vấn đổi tên căn cước công dân tại Vĩnh Phúc năm 2022
- Dịch vụ tư vấn hủy việc kết hôn trái luật tại Vĩnh Phúc năm 2022
Thông tin liên hệ
Trên đây là những vấn đề liên quan đến “Đổi tiền lẻ kiếm lời dịp tết bị xử phạt thế nào theo quy định?”. Luật sư Vĩnh Phúc tự hào sẽ là đơn vị hàng đầu hỗ trợ mọi vấn đề cho khách hàng liên quan đến tư vấn pháp lý, thủ tục giấy tờ liên quan đến dịch vụ ly hôn đơn phương, dịch vụ ly hôn có yếu tố nước ngoài, hoặc vấn đề về tội dọa giết người bị phạt thế nào… Nếu quy khách hàng còn phân vân, hãy đặt câu hỏi cho Luật sư Vĩnh Phúc thông qua số hotline 0833102102 chúng tôi sẽ tiếp nhận thông tin và phản hồi nhanh chóng.
Liên hệ hotline: 0833102102
Câu hỏi thường gặp
Căn cứ quy định tại Điều 30 Nghị định số 88/2019/NĐ-CP người đổi tiền lẻ sẽ bị phạt tiền từ 20-40 triệu đồng đối với hành vi đổi tiền không đúng theo quy định của pháp luật. Bất cứ hoạt động nào về đổi tiền không đúng quy định sẽ đều bị xử phạt từ 20-40 triệu đồng.
Hiện tai thì các ngân hàng ở Việt Nam đã có hỗ trợ dịch vụ đổi tiền dịp tết, đổi tiền cũ lấy tiền mới, đổi chẵn lấy lẻ và ngân hàng không thu phí đổi tiền lẻ; đổi tiền lẻ ở ngân hàng sẽ không mất phí chênh lệch.
Căn cứ Nghị định số 88/2019/NĐ-CP quy định về xử lý vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, thẩm quyền xử phạt được quy định gồm những cá nhân, tổ chức sau đây: Cục trưởng Cục thanh tra, giám sát ngân hàng, Chánh thanh tra giám sát Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Chánh thanh tra giám sát ngân hàng, Trưởng đoàn thanh tra do Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương ra quyết định… Trong trường hợp nếu phát hiện thấy hoạt động đổi tiền không đúng theo quy định, chính quyền địa phương cần phải thông báo với những cá nhân, tổ chức nêu trên để xử lý vi phạm.